各省、自治区、直辖市、计划单列市及新疆生产建设兵团商务主管部门：
为贯彻落实《国务院办公厅转发人民银行[微博]监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知》（国办发[2011]25号）和《单用途商业预付卡管理办法（试行）》（商务部令2012年第9号，以下简称《管理办法》）要求，进一步掌握企业发卡状况，严格落实业务报告和资金管理制度，商务部定于2014年3月-5月在全国范围内开展单用途商业预付卡专项检查。现就有关事项通知如下：
一、检查目的
通过检查督促各地备案企业严格执行业务报告制度，及时准确地反映实际发卡状况；严格落实预收资金保障措施，积极防范资金管理潜在风险。同时，指导、督促各级商务主管部门做好单用途预付卡管理工作。
二、检查对象和内容
（一）检查对象。
已备案的规模、品牌和集团发卡企业。
（二）检查内容。
1.开展业务报告检查。全面核查备案企业业务报告的及时性、准确性和完整性。对已备案但未按要求填报业务经营情况的、漏报业务经营信息的、业务数据异常的（数据超过规定限额或明显偏离行业平均水平）进行重点督查。
2.强化资金安全检查。全面核查已备案企业预收资金管理情况，督促相关金融机构及时核实、确认资金存管或保险状态。对实际存管资金或缴纳保费不到账、资金保障比例不达标、金融机构未确认资金保障状态的企业进行重点督查。
三、检查时间
专项检查从2014年3月26日开始至5月20日结束。其中，2014年3月26日-31日为各级商务主管部门制订检查方案和动员阶段；4月1日-4月21日为发卡企业自查自纠阶段；4月21日-5月20日为各级商务主管部门现场检查及企业整改阶段。
四、检查方式
（一）系统提示。
各省级、地市级商务主管部门登录单用途商业预付卡业务信息系统（以下简称业务信息系统），从“监督检查”栏目中获取未填报或漏报业务信息的“关注企业名单”，退回存在漏报情况企业的全部业务报告，要求上述两类企业在自查自纠阶段重新核实业务经营信息，补填业务报告。
（二）现场检查。
在企业自查自纠工作结束后，各省级、地市级商务主管部门登录业务信息系统，从“监督检查”栏目中获取仍未补填业务报告或业务数据异常的“备查企业名单”，对全部备查企业进行现场检查。通过查阅企业单用途预付卡发卡记录、台账、财务报表、存管及付款凭证等资料，询问企业相关负责同志等方式，重点核实企业业务报告信息真实性和资金保障措施完备性。
五、检查处置
（一）企业业务信息填报不到位的情形。
对未填报或漏报业务经营信息的企业，备案机关要责令其限期补填；逾期仍不填报的，按照《管理办法》予以处罚。对检查中发现的虚报、瞒报业务经营信息的企业，备案机关要约谈企业负责同志，并责令其限期改正；逾期仍不改正的，按照《管理办法》予以从重处罚。
（二）企业资金保障措施不到位的情形。
对检查中发现的实际存管资金或缴纳保费不到账、资金保障比例不达标的企业，备案机关要约谈企业负责同志，并责令其限期整改；逾期仍不改正的，按照《管理办法》予以从重处罚。
（三）金融机构预收资金管理不到位的情形。
对未确认资金管理状况、接受资金保障比例不达标企业的金融机构，备案机关要督促其及时确认、尽快调整。
六、情况反馈
（一）报送检查情况。
各省级、地市级商务主管部门要在2014年5月30日前登录业务信息系统的“监督检查”栏目，填写全部备查企业的现场检查记录。同时，整理汇总检查中发现的新情况、新问题以及意见建议，通过业务信息系统的“意见反馈”栏目报送商务部。
（二）公示检查结果。
各省级、地市级商务主管部门要在相关媒体上公示此次检查处罚信息，并通报当地人民银行、工商、税务等相关政府部门。我部将在商务部网站及相关媒体上公示上述处罚信息，并通报相关政府部门。
联系人：市场秩序司刘艳 魏子力
电话：010-85093327/3319
传真：010-85093329
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商务部办公厅
2014年3月21日